爱尔兰中央银行因客户资金保护和外包治理框架失败而对 Coinbase（纳斯达克股票代码：COIN）爱尔兰有限公司处以 325 万欧元（360 万美元）的罚款，这是针对该加密货币平台欧洲业务的最新监管处罚。此次执法行动是在监管机构根据无可争议的事实程序达成和解之后采取的，解决了对 2020 年 11 月至 2025 年 8 月期间发生的历史合规违规行为的调查。
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子货币机构在管理客户法定存款和构建治理方面存在严重缺陷。监管机构表示，Coinbase Ireland 过度依赖其美国母公司，未能保持足够的当地专业知识来监督核心资金保护职能。此外，内部计算仪表板中的技术数据差异和编码错误导致其指定的保障账户在 2023 年和 2024 年上半年平均资金不足 0.54%。
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潜在的运营问题部分源于交易所在过去的行业危机中为保护用户资产而采取的措施。在 2023 年美国银行业崩溃期间，Coinbase 指示客户将资金存入替代附属账户，以避免向失败的贷方暴露风险，这无意中将爱尔兰客户资金与其他企业资产混合在一起。英国脱欧后的客户迁移后也出现了类似的混合情况，同时非爱尔兰实体也被允许从爱尔兰保障账户中提取流动性以提取欧元。
Coinbase 强调，违规行为没有导致客户的财务损失或账户访问中断。 The company self-reported several of the calculation and operational errors to Irish regulators in January 2024 and noted that all underlying historical issues have since been fully remediated. To bolster its risk architecture, the entity implemented double third-party control validations, appointed a dedicated Head of Safeguarding, and secured a €25 million guaranty bond to support customer deposits.
罚款最初为 465 万欧元，之后根据爱尔兰央行的和解计划，罚款标准减少了 30%。 The penalty comes roughly a year after Irish authorities fined Coinbase Europe €21.5 million for anti-money laundering transaction monitoring failures. The latest sanction remains subject to formal confirmation by the Irish High Court, while Coinbase has since shifted its primary European headquarters to Luxembourg.
原创文章
Coinbase Ireland 因保护违规行为被爱尔兰监管机构罚款 325 万欧元
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