披露文件是提供有关投资、公司和金融专业人士重要信息的书面材料。当您考虑成立新公司、开设新账户、尝试新的投资策略或购买股票、债券、共同基金、交易所交易基金 (ETF) 或市政证券等投资产品时，这些文件可以为您提供信息。他们还提供您的交易和持有的详细信息，以及您支付的费用和成本。
根据 FINRA 投资者教育基金会 2024 年国家金融能力研究 (NFCS) 的投资者调查部分，只有 51% 的投资者记得收到过披露信息，甚至更少的人表示他们至少浏览过这些信息。然而，花时间审查披露文件可以帮助您做出更好的决策、避免意外并及早发现潜在问题。
以下是您在投资时可能会看到的一些最常见的披露文件和信息来源：
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您的账户对账单和交易确认是您将收到的最重要的披露信息，因为它们反映了您的具体持仓、交易和成本。定期仔细审查它们是掌握投资并及早发现错误或潜在不当行为的最有效方法之一。如果您发现不准确或您无法识别的内容，请立即联系您的公司。如果问题的解决未能令您满意，您可以向 FINRA 在线投诉中心提出投诉。
子邮件、实体邮件或在线帐户门户接收披露信息。许多所需的文件也可从美国证券交易委员会 (SEC) 的 EDGAR 数据库获取，而与市政证券相关的文件可从 EMMA 获取。
披露文件的存在是为了通知和保护您。当事情不清楚时，请提出问题，尤其是在做出任何投资决定之前，并对可能表明可能存在欺诈的危险信号保持警惕，例如提及保证回报或淡化风险的声明。
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