美国银行因洗钱、违反制裁行为被罚款 12 亿美元

这家美国第二大银行因未能遵守制裁和洗钱法而面临创纪录的处罚。

美国因在社交媒体上洗钱和违反制裁规定而对美国银行处以 12 亿美元罚款

美国财政部因违反反洗钱和制裁法而对美国第二大银行美国银行处以超过 12.1 亿美元的罚款。

美国财政部在一份声明中表示，周二宣布的罚款是该部门历史上第三大罚款。

美国财政部长斯科特·贝森特表示：“当这种规模的银行未能履行反洗钱和制裁义务时，其后果将远远超出其自身范围，使整个美国金融体系面临重大非法金融风险。”

他补充说，这些“行动发出了一个明确的信息，即即使是最大的金融机构也不能凌驾于法律之上”。

执法行动

据美国财政部称，金融犯罪执法网络 (FinCEN) 因该银行未能减轻和报告“优先国家安全风险，包括中国洗钱网络和

西南边境沿线的非法金融”。

FinCEN 发现的失败涉及银行可疑交易识别和报告以及客户尽职调查流程的缺陷。根据声明，“该行实际上将其主动检测和报告义务的很大一部分外包给了第三方”。

美国财政部在声明中表示，“美国银行未能及时向 FinCEN 报告超过 50 亿美元的可疑交易”。

由于该银行反洗钱合规计划存在缺陷且无效，美国货币监理署 (OCC) 对该行处以 7.5 亿美元的罚款，这是该行历史上最大的一笔罚款。 FinCEN 的 12 亿美元罚款包括 OCC 罚款。

外国资产控制办公室 (OFAC) 还宣布就明显违反多项制裁计划（包括针对伊朗、俄罗斯、毒品和全球恐怖主义的制裁计划）达成 1,160 万美元的和解协议。

美国银行同意就 475 起明显违反多项制裁计划的行为达成和解，和解协议包括“关于培训、测试和审计以及未来的重大合规承诺”。

与 OFAC 的沟通与合作”。

美国财政部在声明中表示，这些行动“凸显了有效遵守”美国反洗钱和制裁要求的重要性。

对此，美国银行在一份声明中表示：“金融犯罪合规问题非常严重，我们有责任采取正确措施。”

“我们在技术上投资了数十亿美元，并投入了数千名员工来打击金融犯罪，我们的团队一直配合并致力于完成解决监管机构提出的问题所需的工作。”