您是否被不认识的人要求将资金从投资账户中转出？有人告诉您要对金融机构说些什么吗？小心：这些都是投资欺诈的迹象。

最近，FINRA 发现欺诈计划有所增加，诈骗者以投资者（尤其是老年投资者）为目标，操纵他们从经纪和其他金融账户转移资金，最终窃取他们的资金。这些计划通常涉及社会工程策略，例如冒充权威人物或提出虚假的紧急情况，鼓励投资者将资金转移到外部账户或用它们购买最终发送给诈骗者的资产。

FINRA 的欺诈调查发现了投资者在几周内损失数千甚至数百万美元的计划。以下信息可帮助您识别这些骗局并保护自己。

这些投资骗局是如何运作的

尽管这些骗局的具体情况各不相同，但它们有一些共同的核心要素。诈骗者经常冒充值得信赖的权威机构，通过电话或电子邮件寻找年长的投资者。他们可能声称是您的金融机构的员工或警察部门或联邦调查局、社会保障管理局或联邦贸易委员会等政府机构的官员。

一旦他们建立了联系，他们就会提出“紧急”情况，并声称需要您立即采取行动来保护您的资产或解决问题。通常，他们会声称您的金融机构参与非法业务或其他人试图窃取您的钱。例如，他们可能会说您的帐户已被黑客入侵、您的身份已被盗或您的金融机构已参与犯罪活动。他们甚至可能会说您帐户中的资金已被追踪到另一项犯罪行为，他们需要您帮助调查。他们的目标是吓唬你，获得你的信任并拿走你的资产。

为此，诈骗者可能会向您提供转移资产的详细说明。这通常涉及多个步骤，例如首先将资金从您的经纪账户转移到一个或多个银行账户（您自己的或第三方的）。诈骗者还可能会告诉您购买加密资产、黄金或其他贵金属，或将资金电汇到另一个外部第三方账户。他们声称这些步骤对于保护您的资金或避免某种处罚甚至逮捕是必要的。事实上，诈骗者使用这些步骤来避免被发现并绕过保护投资者的规则。他们经常会告诉您对潜在情况保密。如果您的金融机构提出问题，他们也可能会告诉您该说什么，甚至该撒谎。

在某些情况下，诈骗者可能会告诉您下载软件，这将使他们能够跟踪您的帐户或远程访问您的设备。据了解，这些骗子会保持几天或几周的联系，通过反复打电话、实时监控您的在线活动以及持续指示您该做什么和该说什么来继续诈骗。

警告标志

以下是此类欺诈的一些警告信号。

如何保护自己

如果有人联系您，迫使您转移资金，请立即停止所有联系。在采取任何行动之前，请先咨询值得信赖的家人或朋友。您还可以拨打 FINRA 老年人证券帮助热线 844-57-HELPS 讨论有关您账户的任何问题或疑虑。

如果您对通信有疑问或不确定其是否合法，请直接联系您的金融机构。拨打您的账户对账单上的电话号码、访问该公司的官方网站或亲自访问您公司的当地办事处以核实该请求。请勿使用呼叫者或电子邮件发件人提供的联系信息。

如果您认为自己已成为投资欺诈的目标，请向 FINRA 提交监管提示。您还应该向执法部门举报，例如当地警察局、FBI（外勤办公室或电子举报表），或者，如果发生网络犯罪，则向互联网犯罪投诉中心 (IC3) 举报，以及联邦贸易委员会 (FTC)。

请记住，合法的政府机构和金融公司永远不会告诉您必须将资金转换为贵金属或加密资产，要求您的家人保密，或向您提供脚本来欺骗您的金融公司或亲人。

在您的账户中添加值得信赖的联系人可以让您的经纪公司更好地保护您的账户安全。如果您的公司无法联系到您，或者担心您的帐户存在财务剥削或欺诈行为，他们可以与您信任的联系人联系，以帮助保护您的资产。

详细了解如何避免投资欺诈。