如果经济衰退来临，我会逢低买入这 4 只顶级 ETF

由于通货膨胀仍然过高，美联储开始提高利率来帮助应对通货膨胀，投资者理所当然地越来越担心通货膨胀的威胁。

尽管存在这些担忧，但到目前为止，人工智能 (AI) 基础设施建设和强劲的企业盈利增长已经能够保护标准普尔 500 指数免受更严重的衰退影响。但随着一些大型科技公司高管谈论减缓人工智能发展的方法，现在可能是时候考虑一下如果这种支持消失，股票会发生什么。

由于股市通常在经济衰退正式开始之前就开始下跌，并且在触底之前开始复苏，因此试图确定经济衰退的时机通常是一个坏主意。但以防御性方式调整投资组合而不是退出现金可能是有道理的。

有几种方法可以做到这一点。让我们看一下四种不同的交易所交易基金 (ETF)，它们提供了不同的方法来变得更加保守。

1. iShares MSCI 美国品质因子 ETF

iShares MSCI USA Quality Factor ETF ( QUAL -0.42% ) 专注于寻求高股本回报率 (ROE)、低债务/股本比率和稳定盈利增长的财务状况良好的公司。这些公司能够更好地应对更具挑战性的经济形势，并且能够在低迷的市场中跑赢标准普尔 500 指数。

NYSEMKT：哪个

Vanguard Consumer Staples ETF ( VDC -0.36% ) 的目标是无论经济如何，往往具有最持久需求的行业。在经济衰退期间，消费者可能会放弃新车、美好假期或房屋升级。他们通常不会放弃卫生纸和杂货。

纽约证券交易所代码：VDC

iShares MSCI USA 最低波动率因子 ETF (USMV -0.27%) 是低波动性主题的另一种表现。该 ETF 并不要求所包含的每只股票的波动性均低于大盘，而是旨在产生优化的股票投资组合，通过个人风险状况及其与其他股票的相关性，将整个投资组合的波动性降至最低。

Vanguard 中期国债 ETF ( VGIT -0.75% ) 更像是传统的避险投资。当投资者在经济衰退期间出售股票时，为了相对安全，他们通常会转向债券。该ETF的目标是中等期限的债券，因此它们的收益率可能高于国库券，但不具有长期国库券更高的利率敏感性。

选择防御而不是出售

我们可以看看今天的经济和市场状况，并得出经济衰退不可避免的结论。也许是这样。但如果你想根据你的信念来尝试把握市场时机，你必须在以下三个方面做出正确的选择，才能最终让它变得值得：

众所周知，这是一个很难实现的三连胜。你不仅必须是正确的，还需要有纪律，在股票接近历史高点时卖出，在情况最糟糕时买入。很多人都做不到这一点。

这就是为什么倾向于防御但保留股票和固定收益敞口比完全退出更有意义。即使您对经济衰退的看法是错误的，您仍然拥有股票敞口，可以让您抓住上涨潜力。

对于长期投资者来说，这更理想，因为您（理论上）可以保持长期配置与您的目标和风险承受能力一致。但你可以通过增加一些保护的方式来改变它。这是一种降低投资组合风险的更安全方法，无需对投资策略进行 180 度大转变。

这些 ETF 中的任何一款都可以实现这一目标。选择优质股票是一种几乎适用于任何人的策略。最大限度地减少波动性或瞄准市场上最具防御性的板块之一也是有意义的。如果你真的需要退出股票，因为它们的波动性太大，让你感到不舒服，那么转向美国国债通常比仅仅转向现金更好。