大多数投资者都会同意，每个月坐享其成并获得 1,000 美元的被动收入是相当不错的事情。但天下没有免费的午餐。即使投资股息股票，对公司的经营业务进行尽职调查以确保其能够支持股息也很重要。
当股息收益率看起来好得令人难以置信时，通常情况就是如此。也就是说，精明的投资者可以找到有吸引力的股息股票。以下是您需要投资这四种高收益股息股票才能每月赚取 1,000 美元的被动收入。
REIT 的设计通常会支付更高的股息收益率
寻求高额股息的领域之一是房地产投资信托基金（REIT）。 REITs 在特殊的公司结构下运作，如果将 90% 的应税收入分配给股东，则可以避免缴纳公司税。
他们还倾向于每月支付股息，这与大多数公司每季度支付股息不同。然而，顾名思义，REITs 必须遵循其他指导方针，包括将至少 75% 的资本投资于房地产。
四只支付高收益的房地产投资信托基金是 AGNC Investment Corp. (AGNC +2.60%)、Annaly Capital Management (NLY +1.90%)、Realty Income (O +1.54%) 和 Vici Properties (VICI +0.66%)。
数据来自YCharts。
正如您所看到的，某些股息收益率（例如 AGNC 和 Annaly 的股息收益率）简直闻所未闻。投资者应该明白，高股息收益率往往有一个根本原因，而这个原因往往是有问题的。这就是为什么需要进行彻底的财务分析。
AGNC 和 Annaly 是抵押贷款房地产投资信托基金，这意味着它们将大部分资本投资于机构抵押贷款支持证券（MBS），这些证券从抵押贷款池中获得现金流。代理抵押贷款也由政府担保，这意味着政府将承担任何信贷损失。
纽约证券交易所：哦
AGNC 和 Annaly 的主要风险是利率风险。利率上升使得固定利率较低的旧MBS的价值低于新发行的MBS，因此其价格下跌。他们还拥有巨大的杠杆作用，因此MBS公允价值的波动可能会显着降低账面价值。较高的利率也会增加借贷成本。
因此，AGNC 和 Annaly 尽最大努力对冲资产负债表，以防止利率大幅波动，正如我们近年来所看到的那样。但显然说起来容易做起来难。 AGNC 在 2020 年削减了股息，但此后一直维持每股 0.12 美元的每月股息。
纽约证券交易所代码：NLY
因此，虽然AGNC和Annaly的股息很有吸引力，但它们绝不是保证，华尔街分析师总是担心它们的长期可持续性。当利率稳定且收益率曲线正常且短期债券收益率低于长期债券时，抵押型房地产投资信托基金往往表现最佳。
Realty Income 和 VICI 等公司实际上购买的是实体房地产。两家公司都是三网租赁运营商，将房产出租给大客户，然后由大客户负责房产税、维护和保险等其他费用。作为回报，租户可以更好地控制他们经营的空间，并且可以以更优惠的价格协商长期租赁。
纳斯达克股票代码：AGNC
在我看来，这些类型的房地产投资信托基金（称为股权房地产投资信托基金）的股息更容易评估。例如，VICI 第二季度股息为每股 0.45 美元，而该公司调整后的运营资金 (AFFO)（类似于 REIT 的自由现金流）为每股 0.62 美元。
投资者还需要关注其他问题。例如，VICI 将房产出租给凯撒娱乐 (Caesars Entertainment) 等大型赌场。一些分析师担心 VICI 最终可能不得不降低 Caesars 的租金，这可能会减少 AFFO。然而，VICI 最近透露，凯撒酒店的租金仍维持不变。
自2018年开始派发股息以来，VICI每年都会提高年度股息。 Realty Income 已连续 31 年增加年度股息。
纽约证券交易所代码：VICI
如何每月赚取 1,000 美元股息
假设您可以接受其中一些股票所带来的风险，如果您想通过投资这四只高收益股票每月赚取 1,000 美元的股息，这意味着您每年需要赚取 12,000 美元的股息。
这四只股票的平均年度股息收益率（基于上述跟踪收益率）为 11.55%，这意味着投资者需要投资 103,941 美元才能获得每年 12,000 美元的被动收入，即每月 1,000 美元。平均分配，即每只股票投资 25,985 美元。