爱尔兰周四发布了第一个国家反洗钱战略，其中包括针对受监管公司之外持有的钱包的加密货币措施。
欧盟资金转移法规的大部分内容已在爱尔兰实施，财政部表示，其余内容为加密资产服务提供商引入了新的义务，要求对涉及私人加密钱包的转移进行“加强检查”，并在与海外加密公司打交道时进行更严格的尽职调查。
Tánaiste @SimonHarrisTD 今天推出了爱尔兰第一个国家反洗钱、打击资助恐怖主义和打击扩散融资战略。
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— 财务部 (@IRLDeptFinance) 2026 年 8 月 13 日
该机制就是 FATF 旅行规则，根据该规则，交易必须附带发起人和受益人的信息。该战略文件记录称，它与 MiCA 一起出现，后者将加密资产服务提供商创建为整个欧盟范围内的一类受监管实体。
根据 ESMA 的名单，与大多数成员国相比，爱尔兰给予加密货币公司的调整空间较小，允许 12 个月的祖父窗口期，而不是监管允许的 18 个月。该计划于 2025 年 12 月底结束，因此新的义务落在了已经获得完全授权的公司身上。 MiCA 于 7 月 1 日在整个欧盟全面生效，布鲁塞尔正准备在 2027 年重新开放规则手册以涵盖非欧盟稳定币发行人。
塔奈斯特和财政部长西蒙·哈里斯表示，犯罪组织正在利用新技术、加密资产和复杂的国际金融网络来隐瞒利润，此次发布传达了这样的信息：“爱尔兰不会成为洗钱犯罪所得的安全场所。”该战略持续到2030年。
周四的文件以政府 6 月份发布的 30 点行动计划和国家风险评估为基础，该计划将加密资产滥用列为爱尔兰不断演变的金融犯罪威胁之一，并承诺“加强对加密资产和数字金融的保护”。
赌博运营商的加密标准
最具体的国内加密货币措施是在 6 月份的计划中提出的，该计划要求爱尔兰赌博监管局制定接受加密货币相关活动作为资金来源的行业标准，并尽职调查以验证资金的合法性。预计将于 2027 年第二季度发布。
爱尔兰的措施是在更广泛的欧盟时间表内实施的，该时间表进一步收紧。欧盟的反洗钱法规禁止加密资产服务提供商提供或持有匿名加密资产账户，或允许交易匿名或进一步模糊的账户，包括通过增强匿名性的代币。这项禁令不适用于自托管钱包，并豁免了无法访问或控制这些钱包的硬件、软件和自托管钱包的提供商。该规则自 2027 年 7 月起生效，由法兰克福反洗钱管理局监管。
在欧盟之外，英国一直在修改自己的制度，英国财政部于 2025 年 9 月发布了改革草案，将加密货币公司的控制权变更通知门槛从 25% 降低到 10%。
爱尔兰即将完成转换的旅行规则来自总部位于巴黎的机构，该机构的建议对国家框架进行了评级，并且一直在向成员国施加更大的加密货币压力。 FATF 在 7 月份的一份报告中表示，具有可识别控制人的 DeFi 平台已经符合其规则，应该像其他金融公司一样受到监管，并发现近 93% 的受访司法管辖区尚未将这些标准应用于任何合格安排。