泰国一直受到与中国有关的诈骗中心的困扰，非法收益通过“灰色货币”经济流动。

泰国央行正在加强对稳定币的监管，以打击该国的洗钱、非法金融和“灰色资金”。

泰国央行正在与王国证券交易委员会合作，对大额稳定币交易进行审计，重点关注 USDt (USDT)、现金交易和货币兑换，以识别和阻止非法资金流动。

泰国央行行长维泰·拉塔那空 (Vitai Ratanakorn) 表示：“我们正在实施的措施不是短期解决方案；它们需要持续部署多种并行策略。”

泰国的目标是“灰色经济”，其中大部分资金可能来自可疑来源，例如该地区激增的诈骗呼叫中心。虽然灰色经济没有可靠的数据，但到 2025 年，诈骗损失将达到 1,150 亿泰铢（34 亿美元），其中记录了约 1.73 亿个诈骗电话和短信。

由于近乎即时的跨境结算，稳定币已成为一种流行的大额转账方式。

现金、外汇和黄金交易目标

据报道，此举将扩大商业银行在现金网络、货币兑换、金条交易和“可疑稳定币交易”方面的合规职责，以防止受监管实体助长腐败或影子经济。

大额现金交易也将需要资金来源申报，并且在没有明确商业原因的情况下将大量大额纸币兑换为小面额纸币也将受到监控。超过 500 万泰铢（15 万美元）的现金存款也需要全面披露。

泰国经常被誉为加密货币天堂，但数字资产和稳定币支付仍然被央行禁止，并且对加密货币业务的规则也经常收紧。

加密货币交易仍然合法，该国最大的交易所 Bitkub 日交易量约为 2600 万美元。然而，据 CoinGecko 称，其中近 40% 是外汇，其中 USDT/THB 货币对最受欢迎。

打击诈骗犯出了差错

作为打击骡子账户、灰色资本和可疑活动的一部分，泰国银行实施了全面的账户限制，并于 2025 年冻结了 300 万个银行账户。

然而，数以千计的个人和合法企业陷入了天罗地网，当时的媒体报道将其描述为“打击诈骗者出了问题”。