英国皇家联合军种研究所召集的一个工作组警告称，当全球反洗钱评估人员明年到来时，英国的新加密货币规则仍将处于过渡阶段，英国将根据是否能够执行反洗钱规定来评判该国。
该报告于周五发布，列出了总部位于伦敦的国防和安全智库特别工作组预计将主导英国金融行动特别工作组 (FATF) 2027 年评估的问题。这个总部位于巴黎的机构制定了反洗钱和恐怖主义融资的全球标准，其同行评审（称为相互评估）对各国的规则是否在实践中发挥作用进行评级。
英国的报告将于 FATF 2028 年 2 月的全体会议上获得通过。该工作组由来自私营部门、执法部门和民间社会的专家组成，于 9 月举行会议；其讨论不归咎于个别成员。
11 月 BTC 低点
加密货币的首次测试
这将是 FATF 首次考虑加密货币的英国评估，该工作组明确表示加密货币对英国来说是一种“重大风险”。报告称，伦敦市警方评估称，英国 66% 的投资欺诈涉及加密货币，而英国 2025 年国家风险评估将加密货币洗钱风险评级从 2020 年的中级上升至高风险。
英国于 2020 年将加密货币公司置于洗钱规则之下，并于 2 月通过立法创建了法定加密货币制度。金融行为监管局于 4 月制定了将监管哪些加密货币活动，并于 6 月最终确定了规则手册，但强制性制度要到 2027 年 10 月 25 日才会生效。
该工作组怀疑英国在 FATF 6 月访问时能否表现出充分的执行力，并表示英国的行动比香港、欧盟和新加坡更为保守。
成员们一致认为评估人员将对此进行审查，并指出场外经纪人，国家犯罪局在 2025 年风险评估中估计，这些经纪人每年可能洗钱数亿美元。
执法差距
该工作组援引伦敦警察厅扣押的 55 亿英镑（约合 73 亿美元）加密货币（与 2025 年被判刑的一名中国职业洗钱犯有关）作为一个令人鼓舞的迹象，表明英国刑事司法系统在有能力的情况下可以采取行动。但一名成员表示，这种成功并没有在足够多的案例中得到重复，而且英国在加密货币洗钱方面仅仅触及了表面。报告称，FATF 预计将测试结果是否与风险相符，而不是依赖于一个重大案例。
它还警告说，由于英国的制度类似于欧盟的加密资产市场监管，重点关注可识别的加密公司，因此它有可能将风险最高的加密货币推到 FCA 的范围之外。这将使执法部门能够追踪监管机构无法触及的资产，例如 Tether 的 USDT，特别工作组指出，财政部 2025 年 7 月的一份报告将稳定币标记为已被俄语洗钱网络“广泛利用”。成员们怀疑执法部门是否有能力和资源跟上步伐。
该工作组确实赞扬了英国的国际合作，包括“破坏稳定行动”，该行动针对俄语网络，将街头现金转换为加密货币。但它指出英国金融情报机构的资源配置和执法部门的经济犯罪能力可能存在漏洞。
FATF 一直在向各国施压，要求更广泛地实施加密货币。今年 7 月，该机构表示，在其调查的司法管辖区中，近 93% 尚未将其标准应用于合格的 DeFi 平台。
RUSI 此前曾辩称，禁止加密隐私工具会适得其反，并且在 8 月份报道称，朝鲜越来越多地通过犯罪网络洗钱被盗的加密货币。该工作组将于本月再次开会，研究最近评估的趋势。